Découvrez les différentes préconisations d’Elite Consulting
Dans la pratique, nos échanges soulèvent au quotidien les thématiques suivantes pour notre démarche :
– Le démembrement : Idéal pour entamer la transmission de son patrimoine
– Le déficit foncier : Pour échapper au paiement de la plus-value.
– L’assurance vie : Pour optimiser sa fiscalité et préparer la transmission du patrimoine.
– La SCPI : Pour des besoins de diversité, de rentabilité et de transmission du patrimoine.
– Le Pinel : Prisé pour des questions d’optimisation fiscale.
Ainsi que d’autres investissements qui présentent à la fois leurs avantages et leurs inconvénients. Parmi lesquels : La SCI, Le LMNP etc.
En tant que Conseiller en Investissement Financier (CIF) nous sommes habilités à prescrire différents produits financiers à nos clients, en fonction de leur profil et de leurs objectifs d’investissement.
Plusieurs domaines d’action
permettant aux investisseurs de devenir propriétaires d’une partie d’une société cotée en bourse.
titres de créance émis par des entités publiques ou privées pour lever des fonds. Les obligations donnent généralement un revenu fixe sous forme de paiements d’intérêts réguliers.
structures d’investissement collectif gérées par des professionnels. Les FCP permettent aux investisseurs de diversifier leurs placements en investissant dans un panier d’actifs, tels que des actions, des obligations ou d’autres instruments financiers.
sociétés d’investissement à capital variable. Les Sicav fonctionnent de manière similaire aux FCP, mais elles sont organisées sous forme de société et émettent des actions représentant la participation des investisseurs.
tels que des certificats, des warrants ou des options, qui combinent différents instruments financiers pour répondre à des objectifs spécifiques, tels que la protection du capital ou la recherche de rendements plus élevés.
ces contrats d’assurance-vie combinent une assurance décès avec un volet d’investissement. Les fonds investis dans une assurance-vie peuvent être dirigés vers différentes classes d’actifs, tels que des fonds en euros, des actions ou des obligations.
Il convient de noter que les CIF sont soumis à une réglementation stricte en France, notamment en ce qui concerne l’adéquation des produits recommandés aux besoins et à la situation financière de chaque client. Ils doivent évaluer le profil d’investissement de leurs clients et fournir des conseils appropriés et personnalisés.